结果，公司和组织开始采取新的政策来减轻欺诈、腐败等造成的问题。而正是在这样的背景下，KYP（Know Your Partner）应运而生，直译过来就是“了解你的伴侣”。
什么是 KYP
KYP 是一种涉及策略和行动的实践，旨在了解各个特定领域的潜在业务合作伙伴。它在打击欺诈、腐败和洗钱方面高度成熟的国家中众所周知，是一种安全协议的重要组成部分，旨在使业务涉及方始终免受外部诱惑。
值得一提的是，组织内部的欺诈、腐败和洗钱犯罪很大一部分 哥伦比亚电话号码数据 已被证明涉及与业务直接相关的各方，如员工、合作伙伴、供应商等的积极参与。
KYP是一种具有排除这种可能性的功能的实践，考虑到防范问题的第一步是非常了解商业模式中涉及的所有各方。
KYP 如何帮助企业
KYP 帮助公司和组织降低因腐败和洗钱等犯罪而遭受欺诈和财务挪用的风险。例如，在这种做法中，任何个人或公司在未首先与其他组织进行详细的历史分析、研究严格的准入政策、注册资格等的合规性之前，都无法成为业务合作伙伴。
这就是 KYP 的一个重要点所在：考虑到当前的技术工具允许这种类型的分析非常快速且难以察觉地进行，因此它不一定是一个需要大型团队花费时间和大量工作的过程。伴侣，这也避免了关系中的任何类型的不适。
KYP、KYC 和 KYE
乍一看，这些缩写词似乎与牵强且复杂的问题有关。但不，它们是合规政策的重要组成部分，可能比您想象的要简单得多。 KYP是这一政策的重要组成部分，但显然不是唯一的。毕竟，不幸的是，欺诈和其他金融犯罪的生态系统并不局限于合作伙伴，因此了解员工和客户同样重要。
KYE（了解你的员工）
在某些情况下，金融市场的欺诈行为是由公司员工促成的，因为他们据称可以更快地访问敏感和机密信息。 KYE 的概念旨在降低此类事件的风险，特别是在入职时，可以快速准确地交叉检查数据以了解新员工是否遵守公司的合规政策。
KYC（了解您的客户）
客户还可以访问机密信息。因此，应用有效的KYC政策同样重要。大公司在其客户接受和入职政策中应用严格的合规政策越来越普遍。
KYP 打击欺诈
KYP 是一种安全协议，显然还涉及打击欺诈的其他要素，例如建立接纳合作伙伴的严格政策、监控交互以及管理此类关系中业务固有的风险。
高效的 KYP 流程使组织能够了解合作伙伴的身份、了解活动的性质、确保收入来源的合法性、检测可疑或潜在的欺诈模式，并在欺诈发生之前阻止欺诈。
此外，还可以评估洗钱等犯罪风险，提高法律盈利能力，取得越来越好的效果。
适用于大型和小型企业的 KYP
正如本文中已经提到的，关于 KYP 的最好消息是，它不需要是一个昂贵、耗时的过程，并且只适用于大公司。而这基本上是由于技术的发展。
事实上，欺诈和金融犯罪造成的损失并不仅限于大公司。不幸的是，这种类型的损失也存在于较小的企业中，收入较低，弥补损失的利润也较少。
例如，通过聘请专门从事反欺诈解决方案的合作伙伴，任何组织，无论其规模大小，都可以使用有助于保证数据准确性、验证合作伙伴身份、查阅数字行为历史记录等的工具。换句话说，可以通过简单、快速且廉价的方式获得KYP 。