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这是一种更准确、更一致的 CDD 执行方式，可避免人为错误并为客户创造更好的体验。此外，自动化有助于加快 KYC 流程、提高效率并确保规模经济，即，如果企业想要吸纳更多客户，他们不必雇用更多的合规人员来做这件事。在吸纳和监控企业客户时，数字 KYC 解决方案有助于简化了解企业结构、识别 UBO 和通过 EDD 进行筛选 的流程。


进行集成数据检查，将文档和决策存储在一个rcs 数据尼日利亚地方。决策报告可供共享，相关者或审计师。 虽然自动化在 CDD 流程中功能强大，但让合规专业人员参与进来为判断、分析和决策增添价值也很重要。风险分析相关的场景和细微差别是自动化无法处理的。例如，在“嗅探测试”方面，合规专业人员是无可替代的 - 当经验丰富的专业人员感觉到某些事情似乎不对劲时，他们可能最了解情况。


您应该多久进行一次 CDD？ 对于应该多久进行一次客户尽职调查，这个问题没有明确的答案。法规要求进行风险管理和风险监控，以防止洗钱、利益冲突和其他类型的金融犯罪，但对客户尽职调查的频率没有规定。客户 尽职调查通常在客户入职前进行，然后审查期通常与客户的风险水平成正比。对于低风险客户，审查可能每三年进行一次，对于被视为中等风险的客户，每两年进行一次，对于高风险客户，每年 进行一次。