反欺诈解决方案助力车险行业
在这种情况下，企业和消费者多年来已经认识到，融资可以带来重要的优势，并为那些以前无法想到获得更高价值物品的人提供消费能力。然而，问题在于，欺诈者越来越多地寻找方法来获得相对于融资的非法财务优势，给金融机构造成数十亿雷亚尔的损失，并给消费者带来许多不便。
融资欺诈造成的损失
每年由金融机构造成的损失案例不计其数，而且由于通过融资出售的商品 中国电话号码数据 价值往往较高，因此不需要大量欺诈，此类犯罪造成的损失就达到数十亿雷亚尔。
据与该行业相关的协会估计，从 2018 年 8 月到 2019 年同月，至少有 1200 万人成为某种类型金融欺诈的受害者，给公司造成了近 20 亿雷亚尔的损失。
在线发卡需要小心避免欺诈
Forrester Consulting 开展的一项名为 TransUnion 欺诈趋势的国际调查显示了令人震惊的数据。 2017年至2018年间，约94%的金融领域公司已经遭受过某种类型的欺诈，短短三个月内损失就达到40亿雷亚尔。
这些数字表明了解和打击融资领域的欺诈行为是多么重要，因为这是考虑健康和可持续业务增长的唯一方法。
融资诈骗是如何发生的
在摩托车和汽车领域，融资欺诈更加猖獗。发生这种情况的原因是，除了通常较高的值外，它们还具有较高的数量，并使欺诈者产生能够在许多请求中悄无声息地采取行动的想法。
尽管该领域存在某些类型的欺诈行为，但实际上所有欺诈行为都发生在欺诈者非法访问诚实公民的数据之后，从而实施了众所周知的身份欺诈行为。由此，我们可以列出该行业中一些最常见或经常发生的欺诈行为：
错误销售
团伙经常收买或渗透销售代表，将产品和服务冒充给没有要求的客户。由于他们已经掌握了优质消费者的真实数据，因此他们能够以第三方的名义伪造融资请求。因此，他们收到钱后永远不会付款，将损失留给财务公司。
幽灵推销员
例如，在某些情况下，欺诈者会假装是与财产或汽车相关的低价值产品或服务的诚实卖家。当他们进行销售时，他们会获取合法的消费者数据，并开始向其他机构寻求融资以购买更昂贵的商品。当其中一家金融公司接受请求时，犯罪分子会将合同交付给数据主体，并表示他需要签名才能完成第一个相关产品的销售。一不小心，消费者签了合同，诈骗就完成了。
内部买家
在这种情况下，诈骗者伪装成汽车经销商所有者以自己的名义购买车辆，从金融公司接收资金，为商店提供营运资金，甚至可以赚取销售佣金。一旦商店售出下一辆车，他们就会使用之前收到的金额来支付融资金额。
友善诈骗
在其他领域也众所周知，当亲戚和亲密朋友不知情或事先授权的情况下使用他们的数据来获取融资时，就会发生友好欺诈。由于数据主体只有在开始支付融资费用时才意识到这一点，因此合同受到质疑，并且开始给所有相关人员带来损失和不便。
如何避免该领域的欺诈
巴西是一个欺诈行为猖獗且复杂的国家，这使得公司需要进行防御。在融资市场上，这也不例外。有必要使用准确且可扩展的技术来维护业务，避免出现经常引诱欺诈者的安全漏洞。
金融机构越来越多地投资于能够减少其业务中欺诈发生的技术解决方案，主要是使用人工智能和机器学习工具，这些工具允许应用统计模型、使用数据来识别模式并做出决策。最少的人为干预。
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这样，公司就可以以更快、更可扩展和更安全的方式进行所有注册数据检查。
然而问题是，当打击欺诈不是您的核心业务时，许多陷阱可能会阻碍这一过程。主要的一个问题是，当您的数据库无法超越您的业务时，您的视野就会受到限制。
无论您的风险管理有多好，它也只能看到围绕欺诈的生态系统的一小部分。内部经理的观点仅限于公司遭受的欺诈行为，而看不到其他市场参与者发生的欺诈行为。这一限制导致无法预测新的攻击，而当人们对欺诈者的行为有更广泛的了解时，就很容易识别出新的攻击。