然而，重要的是要非常仔细地考虑您的选择，其中包括决定哪种破产适合您。 破产后的生活：如何恢复 当考虑破产时，主要要了解第 7 章破产与第 13 章破产。 第七章破产 大多数人一想到破产，就可能想到第七章。第七章是债务清算，这意味着申请破产的人（债务人）能够消除不再需要偿还的债务。大多数人没有直接经历过破产，因此认为破产后所有债务都会被消除，无需偿还；第七章是最接近这一想法的。
但是，第 7 章破产并不能免除所有债务。此外，并非每个 芬兰 whatsapp 数据 人都有资格获得第 7 章救济。首先，有一些债务和付款不能在第 7 章申请中免除，包括： 子女抚养费 赡养费 学生贷款 一些税务债务 其他债务，如汽车贷款和抵押贷款，可能会被免除，但作为有担保债务，这些债务将被贷方收回，除非您能安排支付其批发价值或您签订重申协议以继续偿还债务。
医疗债务和信用卡余额等债务都可以免除。 并非每个人都有资格申请第 7 章破产。只有那些可支配收入很少或没有的人才能申请破产。同样重要的是要明白，第 申请对你的信用评分有最大的负面影响 第 7 章申请的现行债务限额（截至 2016 年 10 月 17 日）如下： 家庭规模 1：年总收入 44,849 美元； 家庭规模 2：年总收入 55,771 美元； 家庭规模 3：年总收入 64,241 美元； 家庭规模 4：年总收入 78,983 美元； 家庭规模 5：年总收入 87,383 美元； 家庭规模 6：年总收入 95,783 美元 等等。